公告日期：2024-04-30

元翔（厦门）国际航空港股份有限公司

关于厦门翔业集团财务有限公司

2023 年度风险评估报告

根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号—交易与关联交易》的要求，元翔（厦门）国际航空港股份有限公司（以下简称“公司”）通过查验厦门翔业集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）的《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料，取得并查阅了财务公司相关财务报表及风险管理报告等经营资料，对财务公司的经营资质、业务与风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、财务公司基本信息

（一）公司基本情况

财务公司是经国家金融监督管理总局批准成立的非银行金融机构，金融许可证编码：L0243H235020001，统一社会信用代码：91350200MA349MFX07。

财务公司系厦门翔业集团有限公司的全资子公司，成立时间为 2016 年 7 月
12 日，注册资本为人民币 100,000 万元，法定代表人为郑进，公司住所：厦门市思明区仙岳路 396 号翔业大厦 1302、1303、1307 单元。

（二）经营业务范围

经查验财务公司的《金融许可证》及《营业执照》等证件，财务公司的许可经营范围包括：1、吸收成员单位存款；2、办理成员单位贷款；3、办理成员单位票据贴现；4、办理成员单位资金结算与收付；5、提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；6、从事同业拆借；7、办理成员单位票据承兑；8、办理成员单位产品买方信贷；9、从事固定收益类有价证券投资；10、国家金融监督管理总局批准的其他业务。

二、财务公司内部控制基本情况

（一）控制环境

财务公司已建立以股东、董事会、监事会及高级管理层为主体的“三会一层”公司治理架构，职责明确清晰，形成了决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制。董事会下设三个委员会，分别为薪酬考核委员会、审计委员会和风险控制
委员会，各专业委员会在董事会的授权下就专业事项进行决策或向董事会提供专业意见。

财务公司设置高级管理层 3 人，其中：总经理 1 人，副总经理 2 人。总经理
下设业务审查委员会及资产负债管理委员会两个专门委员会，分别对职责权限范围内的事项进行集体决策，发挥专业支持和相互制衡的作用，有效管控业务决策风险。

财务公司下设金融市场部、公司业务部、营业结算部、风险合规部、信息科技部、财务行政部及稽核审计部（党务办公室）等 7 个部门，具体组织架构图如下：

财务公司建立了分工合理、权责明确、相互制衡的公司治理结构，形成了良好的内部控制环境，建立起涵盖公司治理类、内控审计类、信息科技类、综合管理类、风险合规类、营业结算类、业务管理类等各项制度共计 135 份，为公司各项业务开展及内部控制提供“章法依据”。同时，财务公司建立了制度定期完善机制，根据经营实际及时对各项规章制度进行补充、完善和修订，2023 年新增
制度 20 份、修订制度 36 份、废止制度 4 份，确保公司制度的科学性、系统性和
有效性。

（二）风险的识别与评估

财务公司已建立起了涵盖公司治理、业务管理、风险合规、内控审计等各方面较为完善的制度体系，通过各项业务制度规定，健全借款人及交易对手的信用风险识别与监测体系，对信贷、资金、投资等不同业务的各类风险进行严格管控。各部门在其职责范围内，根据业务开展情况持续收集与风险变化相关的信息，进
行风险识别和风险分析，及时调整风险应对策略。

（三）重要控制活动

1.资金结算业务控制

财务公司建立了较为完善的资金结算体系，开展账户管理、存款业务、收付款结算、信贷结算、同业结算、委托结算和票据结算等，制订了结算业务的操作规范和工作流程，建立了较为完善的结算服务体系，有效控制结算业务风险。
2.信贷业务控制

财务公司的信贷业务主要面向集团内部成员单位，结合集团发展战略，服务集团产业布局与发展。财务公司对信贷业务实施了“事前、事中、事后”的全业务流程风险管控，在授信服务保障工作中落实执行风险管控要求，同时针对授信成员单位的经营情况、财务状况等，采取差异化的风险控制措施，更好地控制信用风险。

3.投资业务控制

为保障投资业务有序开展，财务公司建立了投资决策、运营操作和风险监控等相互支持、制约的管理体系，实行业务操作与风险监控相分离的管理模式，遵循风险和收益相匹配的原则，通过合理的资产配置，严格按照业务范围及投资比例选择管理人及投资标的，控制投资风险。

……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。